Es gibt keine Garantie dafür, dass ein Anlageplan oder eine Anlagestrategie erfolgreich sein wird. Der Ansatz Zuversichtlicher Ruhestand umfasst eine Überprüfung Ihrer bestehenden finanziellen Ruhestandssituation und potenzieller Möglichkeiten, Lücken oder allgemeiner Strategien. Sie erhalten keine kostenpflichtigen umfassenden Prüfungs- oder Finanzplanungsleistungen.
Die Gebührensätze für die Abwicklung basieren im Allgemeinen auf einem Prozentsatz des gesamten verwalteten Vermögens des Kunden . Ein Finanzplan zeichnet ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen Finanzen, Ihrer finanziellen Ziele und aller Strategien, die Sie festgelegt haben, um diese Ziele zu erreichen. Eine gute Finanzplanung sollte Details zu Ihrem Cashflow, Ihren Ersparnissen, Schulden, Investitionen, Versicherungen und anderen Elementen Ihres Finanzlebens enthalten.
Ein persönlicher Finanzplaner baut eine persönliche Beziehung zu jedem seiner Kunden auf. Finanzplaner bieten ganzheitliche Beratung, um Kunden durch alle Aspekte ihrer Finanzen zu führen und ihnen zu helfen, ihr Potenzial zur Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu maximieren. Wenn es Ihnen Spaß macht, Menschen zu helfen – ihren Bedürfnissen zuzuhören, Fragen zu stellen, um ihre finanziellen Ziele zu bestimmen, und einen Plan zu entwickeln, der darauf ausgelegt ist, diese Ziele zu erreichen – sind Sie vielleicht gut geeignet, um mit Kunden als persönlicher Finanzberater zusammenzuarbeiten. Obwohl wir unseren Hauptsitz in San Diego haben, arbeiten wir mit Kunden im ganzen Land zusammen.
Konsultieren Sie unbedingt zuerst einen qualifizierten Finanzberater und/oder Steuerexperten, bevor Sie eine Strategie umsetzen. Diese Website und Informationen dienen nicht der Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung. Wir sind bestrebt, unseren Kunden eine umfassende, intelligente Finanzplanung, objektives Anlagemanagement, sozial verantwortliches Investieren, Vermögensverwaltung und rechtzeitige Beratung und Planung für den Ruhestand zu bieten. Profitieren Sie von unserer treuhänderischen Verantwortung, da wir Ihnen helfen, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen und die Ereignisse des Lebens zu planen, damit Sie mit Zuversicht und Seelenfrieden voranschreiten können.
Obwohl Sie Kunden unterstützen, werden Sie sich nicht regelmäßig persönlich mit ihnen treffen. Wenn Sie einen CFP®-Experten einstellen, stellen Sie einen vertrauenswürdigen Berater ein, der sich gegenüber dem CFP-Vorstand verpflichtet hat, Ihre Interessen an erste Stelle zu setzen. Das liegt daran, dass sich ein CFP®-Experte im Rahmen seiner Zertifizierung verpflichtet, als Treuhänder zu handeln – was bedeutet, dass er jederzeit in Ihrem besten Interesse handelt, wenn er Ihnen Finanzberatung und Finanzplanungsdienste anbietet. Ein CFP®-Experte kann Sanktionen vom CFP-Vorstand erhalten und sogar riskieren, seine Zertifizierung zu verlieren, wenn er gegen diesen Standard verstößt.